Капан „на зелено“: Изкусна схема с фалшиви договори и завлечени над 200 000 евро взриви Пловдив

Пловдивският имотен пазар стана арена на мащабна измамна схема, при която десетки наивни купувачи останаха едновременно без пари и без мечтаните жилища. Популярен местен брокер – Христо Даракчиев – бе задържан под стража от полицията след вълна от сигнали за злоупотреби с апартаменти „на зелено“.

Разследването по казуса, разплетено в репортаж на журналиста Вероника Димитрова по Нова ТВ, разкрива класически механизъм на финансова измама, стъпила върху едно от най-ценните неща в бизнеса – предварително изграденото доверие.

Как работи схемата „Стоп капаро“?

Жертвите описват отлично отработен модел. Купувачите харесвали апартаменти в строеж с цел инвестиция (покупка на ниска начална цена и последваща препродажба). За да „резервират“ обектите и да ги свалят от пазара, брокерът изисквал от тях т.нар. стоп капаро.

Разследването установява следните критични точки в престъпния механизъм:

1. Капитализиране на доверието: Повечето от ужилените са имали успешни сделки с Даракчиев в миналото. Смятайки го за коректен професионалист, те са превеждали суми от порядъка на 10 000, 17 000, 23 000 и дори 35 000 евро на доверие.
2. Заобикаляне на агенцията: Парите са превеждани или директно по личната банкова сметка на брокера, или са му предавани кеш „на ръка“. Нито един цент не е постъпил в касата на агенцията, за която той работел на трудов договор.
3. Театър в офиса и фалшиви документи: За да приспи бдителността им, Даракчиев водел клиентите в официалния офис на фирмата. Там те подписвали бланки за депозитни разписки и предварителни договори. Както се оказва по-късно – подписите на управителя на агенцията и на строителните инвеститори са били грубо фалшифицирани, а документите – саморъчно принтирани от брокера.

Разказите на потърпевшите: Спестявания в девет глупака

Мащабът на ужилените набъбва с всеки изминал ден, като към момента се предполага, че жертвите са между 12 и 15 души.

• Милко Енчев и негов приятел (завлечени с 23 000 евро): Капарирали общо 4 апартамента. След като превели траншовете по личната сметка на брокера, усетили измамата. „Всеки път ни казваше: Имам проблем с инвеститора, парите са в банката, утре ще ги изтегля“, споделя Енчев.
• Стела Севдалинова (завлечена с 10 000 евро): Дала парите в брой в офиса на фирмата. Описанието на квадратурите и договорите изглеждали легитимни, а документите били подписани „набързо“ под предлог, че шефът вече е дал съгласието си.
• Анонимен инвеститор (завлечен със 17 000 евро): Дал 12 000 евро в брой пред свидетели, а останалите превел по банков път. Резултатът е същият – пълна липса на комуникация и неотразени плащания.

Позицията на работодателя и строителите

Управителят на агенцията за недвижими имоти е категоричен, че е станал жертва на вътрешен саботаж. Той лично е подал жалба в Икономическа полиция заедно със строителни предприемачи, чиито имена Даракчиев е използвал злонамерено.

„В моята агенция не е пристигнала нито една стотинка. Има депозитни разписки колкото искате, но те не са разписани от мен. Той явно си ги е принтирал. Разписвал е мен, разписвал е и други инвеститори – и то не един или двама. Хората виждат ограден парцел, всичко изглежда прекрасно, той им дава предварителен договор, подписан от името на строителната фирма, но собствениците дори не подозират“, коментира управителят.

Правен статус и разследване

Самият брокер Христо Даракчиев демонстрира пълно безочие пред камерите на Нова ТВ ден преди ареста си, заявявайки сухо: „Нямам идея за какво говорите, наистина“, отричайки да е докосвал чужди пари.

Въпреки неговата амнезия, Районната прокуратура в Пловдив задейства тежката законова процедура:

Забележка на обвинението: Докато потърпевшите изчисляват общите си загуби на сума от около 200 000 евро, официално заведените и доказани с показания щети пред полицията в Пловдив към този момент възлизат на 97 000 евро. Очаква се цифрата да се удвои, тъй като нови ужилени лица продължават да подават жалби в прокуратурата.

Случаят е болезнено напомняне за купувачите на имоти: всяко плащане „на ръка“ или по лична сметка на физическо лице (вместо по официална фирмена сметка на инвеститора) е директна покана за финансова катастрофа.